Инвестиции в недвижимость — весьма неплохой способ заработка на своих вложениях. Однако он требует наличия немалых сумм денег, поэтому для начинающих вкладчиков с минимальным капиталом абсолютно не подходит. Но если инвестор располагает крупной денежной суммой, то покупка недвижимого имущества поможет не только сохранить капитал, но и приумножить его.

Разумеется, баснословных процентов ждать не стоит. Более того, такой вариант инвестирования длительный: он не предполагает быстрого получения дохода. Но то, что недвижимость почти никогда не падает в цене, — это факт. А если это и случается, то лишь на время. Поэтому приобретение квартиры или дома является наиболее надежным вкладом, тем более, если он находится за границей.

Последний факт дополнительно предполагает предоставление привилегий инвестору, перечень которых зависит от выбранной страны.

Об этом и многом другом мы подробно расскажем в нашей публикации и поможем желающим обзавестись имуществом выбрать наиболее выгодный вариант инвестиций в коммерческую и частную недвижимость за рубежом.

Чем привлекательны зарубежные инвестиции в недвижимость и какие они бывают

Вложение инвестиций в недвижимость были выгодны почти всегда, что обосновано стабильным преобладанием спроса над предложением. А если говорить про квартиры, дома и целые здания за рубежом, то тут многое зависит от конкретного региона и государства в целом. На данный момент многие страны, будучи заинтересованными в притоке средств, разработали целые программы для иностранных инвесторов, за счет которых вкладчик получает не только недвижимость, но и дополнительные “плюшки”. Это является основным преимуществом подобного способа инвестирования, но подробнее об этом мы расскажем позже.

Основные способы инвестирования и нюансы

А сейчас сосредоточимся конкретно на ключевых способах покупки недвижимого имущества за рубежом и разберемся в основных типах инвестирования. Итак, во что же инвесторы чаще всего вкладывают деньги и для чего?

Всю недвижимость, приобретаемую с целью последующего получения дохода, классифицируют на:

  • жилую;
  • коммерческую.

На заметку! Также в отдельные виды инвестиций в недвижимость можно выделить готовую и строящуюся. Последняя более популярна среди отечественных инвесторов, но это атуально в случае, еслим говорить про российский рынок недвижимости. за рубежом чаще приобретают готовые дома, квартиры, офисные и промышленные здания.

Ну а теперь рассмотрим каждый из видов поподробнее.

Жилая недвижимость пользуется высоким спросом, в том числе, и среди инвесторов. Это обосновано сравнительной доступностью вложений и понятным механизмом заработка. Разумеется, есть и баснословно дорогая недвижимость, которая доступна для покупки только очень состоятельным людям.Но, в то же время, есть и та, которую может приобрести чуть ли не каждый второй инвестор, относящийся к среднему классу.

Обратите внимание! Некоторые начинающие вкладчики, ершающие заработать на покупке квартир и домов, иногда даже прибегают к кредитным средствам. То есть, они покупают жилье за счет не только своих, но и заемных средств. Несмотря на процентные ставки банков это все равно оказывается выгодным. Да, заработок уменьшается, но он все равно есть.

Как же используют в последующем жилую недвижимость и как на ней зарабатывают? Способов существует несколько:

Квартиру или дом можно сдавать в аренду посуточно или на долгосрок. Первый вариант более прибыльный, но и более “суетливый”. При таком варианте заработка имущество обычно окупается в среднем на 5-7 лет, что при инвестициях в жилую недвижимость считается оптимальным.

Также имущество можно перепродать, купив его по более низкой цене.а продав подороже. Такой способ заработка по иному называется спекулятивным. Он позволяет заработать в максимально короткий срок, но сделать это не всегда так просто, как кажется. Почему? Да потому что необходимо все хорошо рассчитать, предвидеть риски. Ведь спекулятивный метод лучше всего работает при вложениях в еще строящуюся недвижимость, которую выгодно приобретать на максимально ранних этапах строительства. Предугадать будущих ход событий в отношении роста цены со 100% вероятностью нельзя, потому что в любой момент все может измениться, а цена не только не подняться вверх, но и упасть.

Продолжая эту тему, приведем наглядный пример. Предположим, что некий инвестор Иван Сидоров решил приобрести квартиру в строящемся доме на ул. N, которая располагается в новом районе.

Поскольку место весьма не обжитое, на момент разработки проекта там нет толком ни магазинов, ни инфраструктуры, ни образовательных и медицинских учреждений. Однако судя по проекту, уже подписанному местными властями, через 2 года там будут сданы в эксплуатацию новая больница, поликлиника, 2 школы, детский сад, несколько магазинов и новая дорога на 8 полос, значительно сокращающая путь до центра города.

Чем привлекательны зарубежные инвестиции в недвижимость и какие они бывают

То есть, поскольку обстоятельства на момент сдачи дома в эксплуатацию заметно изменятся, и новый район из пустыря превратится в оживленное место с хорошей инфраструктурой, то цены на жилье заметно “подпрыгнут”, на чем и планирует заработать инвестор.

Последний вкладывает деньги и с нетерпением ждет завершения строительства. Однако вскоре выясняется, что планы властей поменялись: решение о строительстве дороги пересмотрели, отказавшись от этой идеи по техническим причинам, а возведение магазинов и учреждений отложили на неопределенный срок. И что в итоге? Получается, что пустырь как был, так им и останется. разумеется, ни о каком повышении цен и речи быть не может. И тут инвестору остается либо надеяться на чудо, либо искать выход из сложившейся ситуации, чтобы не уйти в минус.

Подобные ситуации не редкость. Поэтому в стремлении быстро заработать крупную сумму нужно быть предельно осторожным. Причем касается это не только отечественного, но и зарубежного рынка. Да, последнему свойственны свои особенности, но во многом они схожи. Ведь недвижимость — везде недвижимость, будь-то Россия, Англия или США.

Что касается коммерческой недвижимости, то она, как правило, стоит дороже. Согласитесь, купить квартиру можно за меньшую сумму, чем офисное здание или складское строение. Приобретают коммерческую недвижимость обычно для последующей сдачи в аренду. А вот с целью спекулятивного заработка почти не используют.

Преимущества

Зарубежные инвестиции в недвижимость 2021 имеют следующие преимущества:

  • квартиры и дома за рубежом почти никогда не падают в цене, а, в основном, наоборот;
  • зарубежная недвижимость пользуется спросом среди тех же иностранцев, поэтому ее можно не только сдавать в аренду, но и перепродать при удачном стечении обстоятельств;
  • инвестиционные программы некоторых стран предполагают предоставление ВНЖ, ПМЖ и даже гражданство приу словии покупки определенного имущества на установленную сумму. Более того, переехать на постоянное место жительство позволяют не только инвестору, но и членам его семьи, иногда с выдачей паспортов без условия отказа от действующего гражданства;
  • недвижимость за рубежом — это “запасной аэродром”, а также неплохой вариант как основного, так и дополнительного заработка. В сезон ее можно сдавать или жить самостоятельно, посещая страну во время курорта.

Недостатки

Минусы у инвестиций в недвижимость за рубежом тоже есть. Сводятся они к следующему:

  • покупка любого недвижимого имущества предполагает наличие сравнительно большой суммы денег;
  • недвижимость — это всегда дополнительные расходы для инвестора, касающиеся затрат на оформление сделки, содержание и/иди ремонт приобретенной собственности;
  • ликвидность недвижимости оставляет желать лучшего. Да, риски потерять все минимальны, если не сказать, что это попросту невозможно, но и быстрого заработка тоже ждать не стоит;
  • доходность инвестиций в недвижимость нельзя предсказать с точностью. Даже самый опытный вкладчик не способен спрогнозировать изменение цен в будущем (только примерно, опираясь на экономическую ситуацию в стране и мире, показатели прошлых лет, иную статистику и нюансы);
  • приобретая имущество за рубежом, необходимо разбираться в рынке, чтобы вложить деньги максимально выгодно. Начинающему инвестору будет сложно выбрать как страну, так и сам объект;
  • некоторые инвестиционные программы предполагают предоставление ВНЖ или гражданства только на условиях покупки определенных зданий. Их приобретение выгодно, как правило, больше государству, чем инвестору.

Обзор самых популярных и выгодных программ инвестирования в недвижимость в разных странах

А теперь рассмотрим популярные среди россиян страны, предлагающие наиболее привлекательные и выгодные программы инвестирования. Мы подобрали для вас государства их разных концов мира, отличающихся удобным местоположением, сравнительно высоким уровнем развития и/или выгодными привилегиями для покупателей недвижимости в лице нерезидентов.

Испания

Испания — весьма привлекательна для инвесторов. Это страна хороша почти всем: и теплым климатом, и уровнем развития, и выгодными ценами на недвижимость. Возможно, кто-то даже не подозревает о том, что продав квартиру в старой Москве, можно приобрести неплохое жилье на берегу моря в Испании, и жить себе в свое удовольствие.

Что же касается государственной программы по инвестированию, предполагающей предоставление ВНЖ, то здесь суммы, конечно, иные. Инвестировать нужно как минимум 500 тысяч евро, что немало. При этом, купить допустимо как 1 объект, так и несколько. Главное, чтобы общая сумма приобретенной недвижимости достигла минимального порога вхождения.

Однако наличия только денег недостаточно. Кандидат на ВНЖ должен соответствовать определенным требованиям. В Испании они следующие:

  • возраст заявителя должен быть от 18 лет;
  • отсутствие уголовного прошлого в особенности за тяжкие преступления;
  • наличие медицинского полиса на срок, затрагивающий весь период действия ВНЖ;
  • присутствие инвестиций вне территории Испании;
  • наличие постоянного источника дохода, который необходимо подтвердить;
  • подтверждение легальности происхождения инвестируемой суммы;
  • отсутствие отказов в выдаче шенгенской визы.

Обратите внимание! Если кандидат соответствует всем вышеперечисленным требованиям, то купив недвижимость на сумму от 500 тысяч евро, ВНЖ может получить не только сам инвестор, но и члены его семьи, такие как: дети любого возраста, супруг/супруга, родители. последние, а также дети при этом должны пребывать на иждивении участника государственной программы.

В чем же заключаются преимущества инвестиций в недвижимость Испании помимо предоставления ВНЖ?

  1. Весь процесс по оформлению, покупке и прочим нюансам занимает всего 2-3 месяца;
  2. Получив ВНЖ Испании инвестор автоматически сможет беспрепятственно посещать все страны Шенгена, а также вести бизнес в любой из них;
  3. При этом, проживать конкретно в Испании вовсе не обязательно. Достаточно там просто изредка появляться;
  4. Получив ВНЖ, инвестор может работать, получать образование и открыть свое дело в развитой европейской стране с отличной экономикой. то же касается и всех, кто переехал вместе с ним, то есть, членов его семьи;
  5. Спустя 10 лет непрерывного проживания инвестор получает возможность обзавестись гражданством Испании.

Кипр

Ранее Кипр предоставлял гражданство за инвестиции, сейчас же есть возможность получения только ПМЖ. Однако последнее мало чем отличается. Инвестор будет иметь почти те же права, что и полноправный гражданин.

21 марта текущего года в государственную программу были внесены изменения. Нельзя сказать, что за счет этого она стала менее выгодна, вовсе нет. Просто изменились условия. Какие же новшества содержит программа и что осталось прежним?

Теперь нельзя при инвестировании совмещать покупку недвижимости разного типа. То есть, можно приобрести только либо коммерческий, либо жилой объект. Ранее же такого требования не существовало, и совмещение вполне допускалось.

Вносить дополнительно трехлетний депозит на фиксированную сумму в 30 тысяч евро сейчас не нужно.

Изменены обязательные требования к обеспечительному доходу. теперь он может быть получен не только за рубежом, но и на территории Кипра.

Сумма же осталась прежней: инвестировать необходимо не менее чем на 300 тысяч евро. После покупки вместе с заявителем на ПМЖ могут претендовать члены его семьи в лице детей, супруга/супруги и родителей. находящихся на иждивении.

Для получения ПМЖ инвестирова на Кипре следует в одну из категорий недвижимости:

  • новый дом или квартиру;
  • коммерческую недвижимость (новую или вторичную);
  • паи в организации по коллективному инвестированию.

Обзор самых популярных и выгодных программ инвестирования в недвижимость в разных странах

Антигуа и Барбуда

Программа “инвестиции в недвижимость” в Антигуа и Барбуда действует с далекого 2013 года. С этих пор уже не одна сотня инвесторов стала обладателем не только прибыльного недвижимого имущества, но и второго паспорта.

В этом государстве установлен один из самых низких порогов: минимальная сумма составляет всего 200 тысяч евро (на них нужно купить недвижимость). А вот условия приобретения весьма привлекательны: купить можно коммерческий или жилой объект, продав его уже спустя 5 лет. После реализации и возврата инвестиций паспорт за вкладчиком сохраняется, то есть, он по-прежнему остается гражданином страны.

Вместе с инвестором получить ПМЖ или подданство могут и члены его семьи. Требования к кандидатам аналогичны испанским: совершеннолетие, наличие постоянного дохода, легальность инвестиционных средств и благонадежность — это все, что нужно для заключения сделки.

Обратите внимание! Помимо трат на покупку недвижимость инвестора ожидают и иные арсходы. Они зависят.в том числе, от количества членов семьи, которые совместно с инвестором будут участвовать в программе. Например, для переезда семьи из 5 и более человек, необходимо дополнительно оплатить государственный сбор (60 тысяч евро), а также иные сборы и пошлины, которые отнимут еще около 17-20 тысяч евро.

Германия

В этой стране второй паспорт за инвестиции не выдают. Зато можно получить ВНЖ в виде, например, деловой, или, как ее еще называют, бизнес визы. Для этого необходимо приобрести коммерческую недвижимость, на которой инвестор планирует зарабатывать. При этом, придется стать полноценным бизнесменом, то есть, открыть фирму в Германии и обеспечить рабочие места для немцев.

Что касается типа заработка на недвижимости, что в этой стране, то инвесторы чаще всего сдают свое имущество в аренду. Зарабатывают при этом около 5-6% в год “чистыми”, что при существенных вложениях весьма неплохо.

Великобритания

Великобритания так же, как и Германия, выдает за инвестиции ВНЖ в форме долгосрочной визы. Она называется TIER 1, что означает “виза инвестора”. для того чтобы ее получить, необходимо вложить минимум на 2 млн евро. При этом, нужно не просто купить недвижимость, а именно вложить в акции британской компании, которая, в том числе, может заниматься и недвижимостью.

Для сохранения ВНЖ в стране придется жить большую часть года. Инвестиции в будущем продавать нельзя, иначе разрешение на проживание будет аннулировано.

Мальта

Условия получения ПМЖ Мальты почти такие же, как и в Антигуа и Барбуда, вот только сумма инвестиций меньше: инвестору достаточно приобрести недвижимость на сумму в 50 тысяч евро. Вместе с ним на пМЖ возникает право и у членов семьи, а также ближайших родственников. От числа участников программы зависят общие затраты.

Вся процедура занимает не больше 3-4 месяцев. После этого инвестор получит беспрепятственный доступ в страны Шенгена и возможность трудоустройства, получения образования и ведения бизнеса.

Другие страны

Где еще можно получить ВНЖ, ПМЖ или гражданство за инвестиции в загородную недвижимость, а также коммерческие объекты и квартиры? Краткий обзор вы найдете в таблице.

Таблица 1. Инвестиции в недвижимость 2021 за рубежом: где можно получить дополнительные привилегии за покупку жилья или коммерческих объектов.

СтранаМинимальная сумма инвестиций в недвижимость, тысяч евроМожно ли включить в программу членов семьиКлючевые особенности
Черногория250+За покупку недвижимость в Черногории можно получить гражданство. Количество заявок ограничено 2000 человек. На данный момент программа действует до конца текущего года. О возможности ее продления пока не заявлялось. Приобрести можно недвижимость в сфере курортной недвижимости как в развитых, так и более “запущенных” регионах страны. В первом случае минимальная сумма составляет 450 тысяч евро, а во втором — 250. 

Помимо покупки недвижимости инвестора ждут и дополнительные расходы. Это касается пошлин, сборов, оплаты процедуры проверки на благонадежность административных услуг.

Турция250+Приобрести можно не только жилую, но и коммерческую недвижимость, а также земельные участки. При этом, в случае соблюдения всех условий программы инвестор может получить второй паспорт, сохранив первый. 

Помимо трат на покупку недвижимого имущества новоиспеченному подданному Турции придется также уплатить: кадастровый сбор (4% от стоимости недвижимости), пошлину за проведение административных процедур, включая выдачу ВНЖ. Общая сумма дополнительных затрат составит около 1500 тысяч евро (не считая кадастрового сбора, который зависит от цены объекта).

ОАЭ1350+Арабские эмираты готовы выдать инвестору ВНЖ в форме так называемой золотой визы, которую допустимо продлевать неограниченное количество раз. Она может действовать даже после продажи недвижимости, так как в соответствии с программой, инвестиции являются возвратными.
Греция250+После покупки недвижимости инвестору выдается ВНЖ сроком на 5 лет. Впоследствии его можно продлить либо вовсе оформить гражданство. 

Разумеется, данный перечень стран не исчерпывающий. ВНЖ за покупку недвижимости также предлагают Португалия, Нидерланды, Латвия Эстония и другие государства.

Как можно использовать купленную недвижимость

Приобретенную недвижимость необходимо использовать либо в соответствии условиями программы, либо по своему усмотрению. В последнем случае варианты могут быть следующими:

  • сдача в аренду;
  • проживание;
  • перепродажа в определенный срок (если это допустимо);
  • использование в бизнес-целях;
  • строительство (в случае инвестиций в землю).

Особенности, а также плюсы и минусы каждого из вариантов мы рассмотрим в таблице.

Таблица 2. Как допустимо использовать зарубежную недвижимость собственнику: ключевые особенности, преимущества и недостатки каждого из способов.

ВариантОсновная сутьПлюсыМинусы
АрендаНа приобретенной недвижимости можно зарабатывать путем сдачи ее в долгосрочную или кратковременную аренду. Особенно это выгодно в случае, если недвижимость коммерческая или расположена в курортном регионе.
  • регулярный доход;
  • невысокое налогообложение (почти везде);
  • в случае. если государственная программа позволяет, то, сдавая имущество в аренду, можно оставаться постоянным жителем страны и одновременно получать доход.
  • длительность окупаемости;
  • не все программы инвестирования позволяют приобретать недвижимость при условии последующей сдачи ее в аренду;
  • необходимость дополнительных затрат на ремонт в  случае, если помещение не новое и/или требует предварительного оборудования (мебель, отделка и прочее).
ПроживаниеИнвестор в таком случае не зарабатывает на недвижимости, а сам в ней живет.Наличие собственного имущества за рубежом —  в это уже существенный плюс. Особенно, если страна высокоразвитая и входящая в ЕС.
  • в некоторых странах установлен высокий налог на недвижимость;
  • платить “коммуналку” придется самому;
  • регулярный доход с инвестиций будет отсутствовать. 
ПерепродажаПо истечение  установленного условиями государственной программы срока в некоторых странах недвижимость можно продать. И в случае, если она вырастет в цене, то инвестор заработает.Если повезет, то заработать удастся немало. Ведь за 5-6 лет (средний срок, в течение которого имущество продавать нельзя) цены могут вырасти и на 10, и 15 и даже 20%.Как и в предыдущем случае, регулярный доход может отсутствовать. Это актуально при условии, если в недвижимости проживать. Если же сдавать ее в аренду или использовать в  иных бизнес-целях, то недостаток автоматически нивелируется.
Ведение бизнесаНедвижимость можно использовать для ведения собственного бизнеса. Например, в ней можно расположить офис.Если для ведения своего дела в выбранной нише необходимо офисное и/или складское помещение, то инвестировав в такую недвижимость, иностранец убьет одним выстрелом двух зайцев: и условия программы выполнит, и обеспечит бизнес имуществом и/или юридическим адресом.Существенных минусов в таком варианте применения имущества нет, если не считать отсутствия гарантированного постоянного дохода конкретно от недвижимости.

Отзывы инвесторов и иммигрантов

Инвестиции в недвижимость популярны среди наших соотечественников. Мы решили рассказать вам о мнении инвесторов, собрав несколько показательных отзывов с авторитетных форумов и порталов.

Евгений, 34 года: “Я долго задумывался о том, чтобы переехать жить в европейскую страну. Под никакие нефинансовые программы типа объединения семьи или получения гражданства по крови я не подпадал, так как являюсь коренным россиянином. Но зато я имел успех в бизнесе и деньги у меня, как говорят, водились. Поэтому я и обратил внимание на государственные программы, предполагающие предоставление ВНЖ или ПМЖ за инвестиции в недвижимость. В итоге остановился на Кипре. Почему? Во-первых, это белый оффшор, налоги там демократичные, да и вообще вся налоговая политика относительно лояльная. Во-вторых, позарился я на покупку курортной недвижимости, которая могла бы приносить мне постоянный доход, что актуально в случае с Кипром. Отдых там недешевый, стоимость аренды в сравнении с уровнем жизни тоже. В общем, купил виллу там, недалеко от побережья. Все оформил за 3,5 месяца. Сейчас постоянно там не живу, но треть года — стабильно провожу. Нисколько не жалею ни о потраченном времени, ни деньгах. Доволен своим решением!”

Александр, 41 год: “Я получил с семьей ВНЖ в Испании за покупку недвижимости еще 8 лет назад. Уже готовимся к получению гражданство. За время проживания в стране мы полностью интегрировались в испанское общество, поэтому с получением паспорта, думаю, проблем не возникнет. Мои дети здесь обучаются, мы все знаем язык, говорим без акцента. Совместно ведем небольшой бизнес и вообще отлично себя чувствуем! Часто путешествуем по странам Шенгена, что тоже большой плюс, ведь виза никому не нужна. Я очень рад, что когда-то мы приняли решение иммигрировать через покупку недвижимости, которая, кстати, тоже приносит доход все 9 лет”.

Ольга, 52 года: “Я удаленно вела бизнес в европейских странах. То есть, фактически, я являлась нерезидентом. Компания моя была зарегистрирована в Антигуа и Барбуда, но товары я продавала по всей территории ЕС, отправляя почтой и транспортными компаниями. Когда бизнес стал расти, появилась необходимость переезда. И тогда я задумалась о получении ВНЖ. В итоге купила недвижимость в Антигуа и Барбуда на условиях государственной программы инвестиций за покупку недвижимости. Спустя пару месяцев получила второй паспорт и одновременно дверь в страны ЕС. С тех пор прошло 2 года, мой бизнес еще больше устоялся и стал приносить лучших доход. В общем, на жизнь не жалуюсь и нисколько не жалею о своем решении. А еще хочу дать совет тем, кто задумывается поступить так же: не отказывайтесь от подобного решения. Это выгодно и удобно. Да и очень перспективно”.

Станислав, 46 лет: Я уже 4 года живу с семьей на Мальте. При этом, мы по 2-3 раза в год ездим отдыхать и путешествовать в страны ЕС. В Испании и на Кипре у меня есть свой бизнес, построенный на тех же инвестициях, но только не в недвижимость, а в акции компаний, поэтому безбедно жить есть на что. На Мальте купил недвижимость для того, чтобы стать участником государственной программы. Хотя изначально планировал купить дом в Испании. Но подумал, что там уж слишком большой минимальный порог, а если купить недвижимость дешевле, то ВНЖ быстро не дадут. Так я направил свой взор на Мальту. Там — один из самых маленьких порогов вхождения в программу. В итоге после недолгих раздумий я купил недвижимость, решил все организационные и бюрократические вопросы и стал полноценным жителем страны. В соответствии программой я имел право взять с собой членов семьи, правда, за доплату. Но по сравнению с общими затратами эти расходы я даже не заметил толком”.